Compliance system, as element of economic security of bank
##plugins.themes.bootstrap3.article.main##
Анотація
Researched the scientific content of the compliance economic category; the interrelation of operational risk, information security risk and compliance risk; improved aspects & implementation of practical compliance system in domestic and foreign banks.
Scientific innovation of this research that:were systemized the basic principles and approaches to formation of the compliance system in the bank, extracted basic functions of the compliance system, which ensures the unification of approaches to the integration and implementation of compliance system in the bank; were identified and classified basic compliance risks systematized in the primary Catalogue of compliance risks of Bank.
The practical importance is in the results, those are focused at the optimization of the formaing process and the integration of the effective system of compliance in the banking institution to improve the economic security of the banking sector of Ukraine.##plugins.themes.bootstrap3.article.details##
Автори, які публікуються у цьому журналі, погоджуються з такими умовами:
1. Автори залишають за собою право на авторство своєї роботи та передають журналу право першої публікації цієї роботи на умовах ліцензії Creative Commons Attribution License, котра дозволяє іншим особам вільно розповсюджувати опубліковану роботу з обов'язковим посиланням на авторів оригінальної роботи та першу публікацію роботи у цьому журналі.
2. Автори мають право укладати самостійні додаткові угоди щодо неексклюзивного розповсюдження роботи у тому вигляді, в якому вона була опублікована цим журналом (наприклад, розміщувати роботу в електронному сховищі установи або публікувати у складі монографії), за умови збереження посилання на першу публікацію роботи у цьому журналі.
3. Політика журналу дозволяє і заохочує розміщення авторами в мережі Інтернет (наприклад, у сховищах установ або на особистих веб-сайтах) рукопису роботи, як до подання цього рукопису до редакції, так і під час його редакційного опрацювання, оскільки це сприяє виникненню продуктивної наукової дискусії та позитивно позначається на оперативності та динаміці цитування опублікованої роботи.
УГОДА
ПРО ПЕРЕДАЧУ АВТОРСЬКИХ ПРАВ
Я, автор статті/Ми, автори рукопису статті _______________________________________________________________________
у випадку її прийняття до опублікування передаємо засновникам та редколегії наукового видання «Вісник Черкаського національного університету імені Богдана Хмельницького. Серія «Економічні науки» такі права:
1. Публікацію цієї статті українською (англійською, російською, польською) мовою та розповсюдження її друкованої версії.
2. Розповсюдження електронної версії статті через будь-які електронні засоби (розміщення на офіційному web-сайті журналу, в електронних базах даних, репозитаріях, тощо).
При цьому зберігаємо за собою право без узгодження з редколегією та засновниками:
1. Використовувати матеріали статті повністю або частково з освітньою метою.
2. Використовувати матеріали статті повністю або частково для написання власних дисертацій.
3. Використовувати матеріали статті для підготовки тез, доповідей конференцій, а також усних презентацій.
4. Розміщувати електронні копії статті (зокрема кінцеву електронну версію, завантажену з офіційного web-сайту журналу) на:
a. персональних web-pecypcax усіх авторів (web-сайти, web-сторінки, блоги, тощо);
b. web-pecypcax установ, де працюють автори (включно з електронними інституційними репозитаріями);
с. некомерційних web-pecypcax відкритого доступу (наприклад, arXiv.org).
Цією угодою ми також засвідчуємо, що поданий рукопис відповідає таким критеріям:
1. Не містить закликів до насильства, розпалювання расової чи етнічної ворожнечі, які викликають занепокоєння, є загрозливими, ганебними, наклепницькими, жорстокими, непристойними, вульгарними тощо.
2. Не порушує авторських прав та права інтелектуальної власності інших осіб або організацій; містить всі передбачені чинним законодавством про авторське право посилання на цитованих авторів та / або видання, а також використовувані в статті результати і факти, отримані іншими авторами чи організаціями.
3. Не був опублікований раніше в інших видавництвах та не був поданий до публікації в інші видання.
4. Не включає матеріали, що не підлягають опублікуванню у відкритій пресі, згідно з чинним законодавством.
____________________ ___________________
підпис П.І.Б. автора
"___"__________ 20__ р.
Посилання
«Комплаєнс і його функції в банках» квітень 2005; Базельський комітет з банківського нагляду [Електронний ресурс]. — Режим до¬ ступу : www.bis.org/publ/bcbs113.pdf
Принципи корпоративного управління, 2015 http://www.bis.org/bcbs/publ/d328.htm
Бортніков Г. П, Комплаенс-ризик (ризик недотримання): міжнародні стандарти иа їх застосованість в странах СНД [Електронний ресурс]. / Г. П. Бортніков. — Режим доступу: http://www.iia-ru.ru/inner_auditor/publication/foreign_mass_ media_articles/bortnikov/
Правдива Л. Удосконалення корпоратив¬ного управління в банках та управління комплаєнс-ризиком / Л. Правдива // Вісник НБУ. — 2011, липень. — С. 10–13. — Бібліогр.: с. 10.
Цюцяк А. Л. Впровадження системи комплаенс-контролю у вітчизняну систему незалеж¬ ного фінансового контролю та аудиту / А. Л. Цюцяк, І. Л. Цюцяк // Науково-інформаційний вісник «Економіка». — 2011. — № 3. — С. 200–206.
Деревська О. Б. Запровадження системи внутрішнього контролю в банках України / О. Б. Деревська // Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України : збірник тез доповідей ХIІІ Всеукраїнської науково практичної конференції (28-29 жовтня 2010 р.) : у 2 т. / Державний вищий навчальний заклад “Україн¬ська академія банківської справи Національного банку України”. — Суми, 2010. — Т. 1. — С. 59–61.
Малыхин Д. В. Особенности организации комплаенс-контроля в российских банках [Електронний ресурс]. — Режим доступу: http://bankir.ru/technology/article/2303295
Статут Комплаєнс BIS 9 травня 2005; остання редакція 8 січня 2007 http://www.bis.org/about/compliancecharter.pdf
Управління ризиками, пов'язаними з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Базельський комітет з питань банківського нагляду - січень 2014 року.http://www.bis.org/publ/bcbs275.pdf
Рекомендації ФАТФ - міжнародні стандарти по боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму та зброї. Лютий 2012ю Оновлено в жовтні 2015.http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/FATF_Recommendations.pdf
Консолідована Політика Знай Свого Клієнта (ЗСК) Управління ризиками - Остаточний документ - жовтень 2004ю Базельський комітет з управління ризиками банківського нагляду консолідованої ЗСК. http://www.bis.org/publ/bcbs110.htm